涌金出口池

一、產品簡介

出口池是為盤活出口企業的出口應收賬款、應收出口退稅等各類流動資產,通過全線上化的池化融資方式為企業提供內外貿、本外幣一體的流動性管理及定制式融資服務。

 

二、客戶條件

申請開通出口池融資功能的客戶,應符合以下條件:
(1)企業法人;在本行開立本外幣結算賬戶;
(2)注冊本行網銀并開通相關功能;
(3)經營年限滿1年,有穩定的外貿業務渠道,出口收匯記錄良好;
(4)獲得本行授信額度;
(5)外管局貨物貿易外匯收支A類企業,且未在當地人行出口貿易人民幣結算企業重點監管名單內。 

 

三、亮點及優勢功能

亮點1.入池資產多

--企業可將出口應收賬款、應退出口退稅辦理入池并獲得融資,解決資金占壓問題;

--有外幣資產管理需求的客戶,可在線購買外幣存單后辦理入池,既實現資產保值增值,又保持充分的流動性。

亮點2.融資速度快

--融資申請處理快,資金實時到賬;

--客戶可一鍵完成“外幣融資”+“結匯”,無需分步操作;

--支持7*24小時全天候融資提款(春節、國慶假期暫不支持)。

亮點3.功能體驗好

--客戶端全流程線上操作,足不出戶即可完成資產入池、提用融資、融資歸還、賬務查詢;

--入池方式多樣,通過影像傳輸、銀企對接,實現無紙化操作;

--兼具本外幣、內外貿、表內外各項融資功能,融資品種不受限;

--可與外貿綜合服務平臺類企業實現個性化數據對接,通過虛擬集團池功能簡化平臺日常管理,通過在線供應鏈金融“1+N”授信滿足平臺上中小企業融資需求;

--為優質客戶已投保出口信用保險的應收賬款提供買斷式融資,改善財務報表。

亮點4.財務成本省

--優質資產入池,優惠融資定價;

--融資期限靈活,貸款隨借隨還,支持線上自助提前還款;

--“外幣融資+人民幣與外幣掉期”組合產品,置換傳統流貸,降低融資成本;

--運用外匯資金交易產品,提高出口收匯資金收益。

 

 

 

 

 

四、申請資料
客戶通過企業網銀發起入池質押或紙質提交出口池質押申請表,按照不同結算方式向本行提交相關出口單據資料:
1.O/A結算方式項下:
(1)出口商業發票;
(2)貨運單據;
(3)報關單或中國電子口岸出口業務查詢記錄。
2.信用證/托收結算方式項下:出口信用證或托收要求的全套出口單據。
3.投保出口信用保險,還需提供《賠款轉讓協議》、《保單》、《短期出口信用保險信用限額審批單》、《短期出口信用保險承保通知書》。小企業信保易或政府統保可省略后兩項。

五、業務流程
辦理出口應收賬款質押融資:
1.出口企業可通過本行網銀或提交紙質申請表,發起開通出口池申請;
2.與本行簽訂出口池項下相關合作協議及擔保合同;
3.企業安排貨物發運后,通過線上或線下方式向本行提交入池資料,申請辦理入池質押手續;
4.本行審核資料通過后,給予出口企業生成相應池融資額度,采用池項下各類資產動態循環質押方式管理池額度;
5.出口企業可在池可融資額度內,通過網銀或柜面發起提款申請,經本行審核后完成放款手續;
6.出口企業應收賬款到期,收匯至本行資產池項下保證金賬戶;
7.融資到期,出口企業歸還池項下融資。
辦理信保項下出口池融資:
1.出口商簽訂出口貿易合同后,出運貨物并向中國出口信用保險公司投保,保險公司核定進口商額度并承保;
2.出口商與本行、保險公司共同簽署《賠款轉讓協議》;
3.出口商向本行提交入池資料(含信保項下資料),申請入池質押;
4.本行審核同意后,為出口商生成池項下可融資額度;
5.出口企業可在池可融資額度內,通過網銀或柜面發起提款申請,經本行審核后完成放款手續;
6.出口企業應收賬款到期,收匯至本行資產池項下保證金賬戶;
7.融資到期,出口企業歸還池項下融資;
8.若出現承保責任范圍內的違約,向信保公司提出索賠申請。信保公司審核后,按賠償流程將賠償款支付到本行賬戶。

六、答復時限
以客戶提交符合本行要求的申請材料為前提,對于普惠型小微企業授信申請3-5個工作日內明確答復;對于3000萬元(含)以下的民營企業授信申請10個工作日內明確答復;對于3000萬元以上、1億元(含)以下的民營企業授信申請15個工作日內明確答復;對于1億元以上的民營企業授信申請20個工作日內明確答復。

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